부자 마인드 만들기

 지수 ETF 투자에 관심을 가졌던 분들이라면 레버리지 ETF를 들어보셨을꺼에요.  이번 포스팅에서는 레버리지 ETF에 투자하는 방법 중에서 리밸런싱 투자에 대해서 소개해 보겠습니다.  특히 라오어라는 투자자가 정리한 TQQQ 밸류리밸런싱(Value Rebalancing) 투자법을 기준으로 그 장점과 주의할 점까지 저의 4년 간의 경험치를 바탕으로 작성했습니다. 라오어의 밸류리밸런싱은 나스닥 지수보다 3배 크게 움직이는 고위험 상품인 TQQQ를 매매하는 투자방법입니다.  고수익인 만큼 고위험이기 때문에 리스크 관리가 무엇보다 중요한 투자원칙입니다.  어떤 분들은 절대 하지 말아야 할 투자방법이라고 할 수 있겠지만, 위험 관리를 잘 하면서 투자를 진행할 수만 있다면 상당한 수익률을 기대할 수 있다고 생각합니다. 그럼 지수 ETF와 레버리지 ETF의 개념부터 레버리지 ETF의 위험성, 밸류 리밸런싱의 개념부터 주의할 점과 대안까지 쉽게 설명해 보겠습니다. 1. 지수 ETF와 레버리지 ETF 개념 ETF란? ETF(Exchange-Traded Fund)는 주식이나 채권 등 다양한 자산에 투자할 수 있도록 개발된 투자 상품입니다.  주식과 동일한 방법으로 증권사에서 매매할 수 있습니다. 일반적으로 ETF는 특정 지수를 추종해서 가격이 움직이거나, 특정 자산 클래스의 가격 변동에 연동해서 가격이 움직입니다.  한 번에 다양한 자산에 투자할 수 있어서 투자 포트폴리오를 다양화하고 투자비용을 절감할 수 있는 장점을 가지고 있습니다.  또한 ETF를 통해 소액으로도 다양한 자산에 투자할 수 있어서 일반적으로 거래하기 힘든 상품도 쉽게 투자할 수 있습니다. ETF는 코스닥이나 나스닥 지수와 연동해서 움직이는 지수 ETF , 2차 전지나 AI 처럼 특정 주식 종목을 모아놓고 투자할 수 있게 하는 테마 ETF , 엔화 같은 다양한 화폐의 환율에 연동되는 환율 ETF , 금이나 구리 등 원자재 가격변동과...

2024년 3월 현재 나스닥 시총 1등주는 마이크로소프트입니다. 나스닥은 현재 세계에서 가장 자금이 많이 몰려있는 시장이기 때문에 나스닥 시총 1등주는 곧 세계 시총 1등주입니다.  시총은 '시가 총액'의 줄임말로, 한 기업이 발행한 주식의 가치를 모두 합한 금액을 의미하고, 나스닥 시총 1등주라는 의미는 전 세계 회사 중 투자자들이 가장 많이 투자하고 있는 회사라는 뜻입니다.  즉, 세계에서 가장 인기있는 회사이고 투자자들이 가장 투자하고 싶은 회사라는 의미죠. 저는 4년전 조던이라는 투자자의 '내일의 부'라는 책을 통해서 1등주 투자를 알게 되었고 지금의 전업투자자에까지 이르게 되었습니다.  이 투자 전략은 아주 큰 수익률이 나지는 않지만 생각보다 꽤 안정적으로 투자를 진행할 수 있었습니다.  위험한 투자방법은 변동성이 커 성공하면 수익률이 크지만 큰 금액을 투입하지 못한다는 단점이 있습니다.  하지만 1등주 투자 방법은 상대적으로 편안한 투자 전략이기 때문에 큰 금액을 투자해서 큰 금액의 수익을 낼 수 있는 방법이라고 생각합니다.  리스크가 큰 투자보다는 보다 안정적인 투자 종목 선정과 리스크 회피 전략을 원하는 분이라면 분명 인사이트를 얻으실 수 있을꺼에요.  자신에게 맞는 투자 방법을 찾는 것이 무엇보다 중요합니다. 나스닥 시총 1등주를 투자하는 방법은 여러가지가 있겠지만, 이 포스팅에서 다룰 내용은 이 '내일의 부'라는 책에서 설명하고 있는 투자 전략 입니다.  나스닥 시총 1등주에 투자해야 하는 이유와 구체적인 투자 전략, 그리고 '내일의 부'에서는 다루지 않았지만 조던이 추가적으로 보완한 말뚝박기 전략이나 리밸런싱 전략에 대해서도 이어서 정리해 보겠습니다. 1. 왜 나스닥 시총 1등주에 투자하는가? 왜 강남 아파트인가? 부동산 투자를 생각 만이라도 해 본 사람이라면 누구나 강남아파트에 대해서 생각을 해 봤을꺼에요. "강남아파트를 사면 실패하지 않을꺼야!" 이미 경제적으로 ...

 지난 포스팅에서 나스닥 시총 1등주 투자 전략의 기본 개념과 매수, 매도 원칙에 대해서 이야기했습니다. 왜 나스닥 시총 1등주에 투자해야 하는지, 어떻게 매수할 것인지, 언제 매도할 것인지에 대한 기본적인 내용에 대해서 설명했습니다. 이번 포스팅에서는 주식계의 강남아파트인 시총 1등주를 투자하는 전략에서 좀 더 구체적인 내용에 대해 알아보겠습니다. 1등주가 바뀌는 상황에서의 대응 방법을 비롯해서, 조던이 추후에 추가로 제시한 매뉴얼인 시장의 위험신호가 발생하고 주가가 하락하는 상황에서의 대응법, 보유 중에 주가가 하락할 때의 대응법입니다. 1. 1등주가 변하는 시기의 대응법 2024년 1월 16일에 마이크로소프트가 애플의 시총을 역전하고 새로운 1등주로 등극했습니다. 이런 경우에 어떻게 대응해야 할까요?  곧바로 애플을 모두 매도하고 마이크로소프트를 매수해야 할까요? 기본적으로는 그렇지만 조금 더 효율적으로 대응할 수 있습니다. 새로운 종목이 1등주로 등극하는 경우 새로운 종목이 1등주로 등극하면 시대가 변화하고 있다고 생각해도 좋을 것 같습니다. 하지만 늘 그런 것은 아니고 단기적인 격변으로 끝날 수도 있습니다. 그래서 조던은 한꺼번에 기존 1등주를 모두 매도하고 새로운 1등주를 매수하는 것보다는, 50%만 매도하고 갈아타는 것을 추천 하고 있습니다. 정확히 말하자면 계좌의 절반은 기존 1등주에 투자하고 나머지 절반은 새로운 1등주에 병행해서 투자하는 전략입니다. 이 방법을 통해 설령 새로운 1등주가 다시 2등주로 내려 앉는 상황이 발생했을 때의 리스크가 절반으로 줄어듭니다. 1등주와 2등주가 공방을 펼치는 도중에는 포지션을 변화할 필요가 없기 때문에 불필요한 비용도 줄일 수 있습니다. 그렇다면 언제 투자금의 100%를 모두 새로운 1등주에 투자해야 할까요? 50:50 투자 중 1등주에 100% 투자하는 시점 조던은 1등주와 2등주의 시가총액 차이가 10% 이상 벌어지는 상황이 발생하면, 더 이상 2등주를 투자하지 말고 모두 1등주에 투자하...

 '터틀 트레이딩'은 투자 기법을 공부해 본 사람들에게는 익숙한 말입니다. 거북이처럼 끈기있게 투자한다는 의미로 터틀 트레이딩이라는 단어를 사용하는 경우도 있지만, 원래 터틀 트레이딩은 리처드 데니스가 훈련시킨 투자자들이 사용했던 투자 기법입니다.  투자에 대해 잘 알지 못하는 사람이라고 해도 기법만 정확히 익히고 그에 따라 매매하면 누구나 성공할 수 있다는 아주 매력적인 논리로 만들어진 투자 기법이죠.   그래서 투자에 어려움을 느끼는 사람들이 들으면 꼭 한번 배워보고 싶어할 수 밖에 없습니다. 터틀 트레이딩 기법을 정식으로 전수받은 사람은 많지 않지만, 우리나라에는 터틀캠퍼스라는 교육기관에서 Iron Kim이라는 강사가 터틀 트레이딩을 교육하고 있습니다.  수업을 들으려면 몇 년 간 비밀유지 계약을 해야 할 정도로 베일에 쌓여 있지만, 터틀 트레이딩에 관해 출판된 책을 읽어보면 어느 정도 터틀 트레이딩이 어떤 것인지 엿볼 수는 있습니다. 이번 포스팅에서는 마이클 코벨이 쓴 책을 바탕으로 터틀 트레이딩에 대해서 이야기해 보겠습니다. 1. 터틀 트레이딩의 시작 터틀 트레이딩의 시작은 전설적인 두 트레이더의 논쟁에서 시작됐습니다. 터틀 트레이딩의 창시자인 리처드 데니스는 수족관에 있는 거북이처럼 아무것도 모르는 사람이더라도 훈련을 통해 성공하는 트레이더를 만들 수 있다고 주장했고, 그의 동료인 윌리엄 에크하르트는 트레이딩 능력은 타고나야 하는 자질이라고 주장했습니다. 그 논쟁 끝에 리처드 데니스는 구인 광고를 통해 다양한 분야의 사람들을 모집하고, 면접을 통해 트레이딩 원칙을 잘 지킬 수 있는 사람들(터틀들)을 선발하고 트레이딩 매매 원칙을 교육했습니다.  그리고 그 원칙에 따라 매매 신호가 발생하는 경우 터틀들에게 알려주고 매매하도록 했습니다. 그 결과 터틀 수련생들은 대부분 상당한 수익을 거두었고 두 전설적인 투자자의 논쟁은 결국 리처드 데니스의 승리로 결론 지어졌습니다. 이후 터틀 트레이딩은 월가에서 전설...

이제 애플의 시대는 끝났다! 2011년부터 시총 세계 1등을 장기집권하던 애플 주식이 2024년에 접어들어 완전히 마이크로소프트에서 시총 세계 1등 자리를 내주고 말았습니다. 애플 시대가 끝났다는 말은 주가 측면에서의 의미입니다. 스마트폰을 비롯한 애플 라인업은 트렌디한 고퀄리티와 브랜드 가치 측면에서는 여전히 독보적인 세계 1등입니다. 다만 주식의 차트 분석만으로는 세계 1등을 다시 탈환하기는 당분간 힘들어보입니다. 저는 3년 동안 전업투자를 하면서 여러 계좌를 운영하고 있고, 그 중 대표적인 계좌가 세계 1등주 투자 계좌입니다. 높은 수익률보다는 상대적으로 급락을 우려하지 않아도 되고 꽤 안정적인 수익을 가져다주는 성격의 계좌로 포트폴리오의 절반 가량을 차지하고 있습니다. 하지만 이제 애플은 1등주 투자 계좌에서 퇴출되었습니다. 왜 애플 주식이 퇴출되었고 당분간 1등주 투자 종목이 되기 힘든지에 대해 알아보고, 추가로 1등주 투자를 어떻게 하는지도 소개해 보도록 하겠습니다. 2011년부터 시작된 애플 시대 애플은 2010년 아이폰 대박이 나면서 마이크로소프트를 추월한 이후 2011년 엑슨 모빌을 추월하면서 시총 1위 기업으로 등장했습니다. 그 이후 스마트폰 전성기를 거치면서 애플은 PC와 패드, 워치 등의 라인업으로 애플 생태계를 구축하면서 독보적인 시총 1위 기업의 위상을 이어갔습니다. 코로나 팬데믹 기간에는 비대면 시대의 영향으로 재택 근무와 클라우딩 부문이 부상하면서 마이크로소프트에게 시총 1위 자리를 잠시 내주기는 했지만, 13년 간 애플이 세계 1등이라는 것은 누구나 아는 사실이었습니다. 오히려 본격적으로 애플이라는 브랜드 가치를 높이기 시작했고, 애플을 추종하는 소비자 층도 넓어지면서 누구도 넘볼 수 없는 굳건한 자리를 지켜나갈 것만 같았습니다. 애플 카플레이를 넘어선 애플 자동차와 비전 프로에 대한 기대감도 애플의 주가를 190불까지 끌어올렸습니다. 2024년부터 본격화된 AI 시대 하지만 2020년대부터는 AI에 대한 세계적인 관심이 높아졌습...

 주식 투자 최적의 타이밍을 잡는 스탠 와인스타인의 4단계 사이클 분석법을 지난 포스팅에서 정리했습니다. 1편에서는 4단계 사이클 분석법의 기본 개념에 대해서 정리했고, 2편에서는 구체적으로 시장의 흐름을 읽고 업종을 선별하고 타겟 종목을 선택하는 방법과 구체적인 매매 전략을 알아봤습니다. 이번 포스팅에서는 스탠 와인스타인이 제시하는 시장을 읽는 부수적인 시장지표와 자주 발생하지는 않지만 유용하게 사용할 수 있는 확률 높은 2가지 패턴 에 대해서 정리해 보겠습니다. 스탠 와인스타인의 전략은 이것저것 다양한 전략을 제시하지 않습니다. 가장 확률이 높은 한가지 방법 만을 제시하고 그 방법을 확실히 내 것으로 체화해야만 성공할 수 있고, 그 이후에 전략을 확장하는 단계로 넘어가야 한다는 것입니다. 이번 3편에 소개하는 내용을 잘 알아두면 좋지만, 그보다 더 중요한 것은 1~2편에서 소개한 내용의 경험치를 쌓아가는 것이 가장 중요합니다. 4단계 사이클 분석 기본개념 보기 그럼 스탠 와인스타인의 4단계 사이클 분석법의 마지막 내용을 시작하겠습니다. 1. 투자하기 좋은 시장의 흐름 읽기 - 추가 스탠 와인스타인의 4단계 사이클 분석법은 3단계 과정을 거쳐 투자 종목을 선별합니다. ① 시장의 흐름 읽기 ② 업종 선정하기 ③ 타겟 종목 선정하기 순으로 진행하는데, 그 첫번째 단계인 시장의 흐름 읽기에서 가장 의미있는 보조지표는 '상승-하락선' 분석이었습니다. 시장의 장기흐름 예측하는 상승-하락선이란? 아래 내용을 보기 전에 상승-하락선에 대해서 먼저 확인하는 것이 좋습니다. 상승-하락선을 분석하는 것이 가장 정확하며, 아래 내용은 추가적인 보조지표로 제시하는 것이기 때문에 중요도 측면에서는 상승-하락선 보다는 떨어진다는 점을 꼭 참고하시기 바랍니다. 시장탄력지수 (momentum index) 상승-하락선을 그리기 위해서는 매일 상승 종목수와 하락 종목수 데이터를 기록해야 합니다.  그 데이터를 200일 이상 모아놨다면 시장탄력지수를 구할 수 있습니다. 매일...

이번 포스팅에서는 타겟 종목 선정하는 과정을 좀 더 상세하게 알아보겠습니다. 이 방법을 눈 감고도 적용할 수 있다면 높은 성공률로 개별종목 투자에서 성과를 낼 수 있을 것으로 기대됩니다. 지난 포스팅에서는 주식 투자 매수, 매도에서의 가장 확률 높은 최적의 타이밍을 잡는 방법의 기본 개념인 4단계 사이클 분석법에 대해서 알아봤습니다. 그리고 타겟 종목을 선정하는 기본 루틴에 대해서 살짝 언급했습니다. 타겟 종목을 선별은 크게 ① 시장의 흐름 읽기 ② 업종 선정하기 ③ 타겟 종목 선정하기 순으로 진행합니다. 1. 투자하기 좋은 시장의 흐름 읽기 시장 지수차트의 주봉 30일선(150일 이평선)이 평평한 1단계에서 돌파를 시작하면서 2단계에 진입 하면 종목 발굴을 시작합니다. 반면, 주봉 30일 이평선이 하락하면 모두 매도하고 다음 기회가 올 때까지 기다립니다. 차트의 4단계 사이클 분석법은 지난 포스팅을 참고해 보세요. 4단계 사이클 분석 알아보기 장기흐름 예측하는 보조지표(상승-하락선) 시장의 장기 흐름을 예측하는 보조지표로 유용한 데이터로 '상승-하락선'을 꼽고 있습니다. '상승-하락선'은 매일 시장의 상승종목수에서 하락종목수를 뺀 숫자를 그래프로 표시한 것입니다. '상승-하락선'을 해석하는 방법은 아래와 같습니다. 지수는 상승하는데 상승-하락선이 하락한다면, 지수가 고점일 가능성이 높습니다. 지수가 4단계에서 하락 중이고 상승-하락선도 여전히 하락하고 있다가, 지수가 반등한다면 1단계로 전환될 가능성이 큽니다. 즉, 지수와 상승-하락선 방향의 불일치에 주목! 2. 타겟 업종 선정하기 시장이 투자하기 좋은 상황이라면, 매 주말마다 업종 차트를 검토합니다. 업종 차트가 1단계 기초지역을 돌파해서 막 2단계로 진입하는 업종 2~3개 를 선택합니다. 시장이 투자가능한 시장인지 조심해야하는 시장인지 검토하는 것과 거의 동일합니다. 단, 단기 트레이더는 2단계로 막 진입하는 업종이 아니라, 이미 2단계에 진입한 업종을 선택하...